Ruhestandsplanung

Wann ist der beste Zeitpunkt für Ihre Ruhestandsplanung?
Jetzt. Je früher umso besser.

Im Alter das Leben beruhigt und unbefangen genießen. – Durch eine frühzeitige und umfassende Planung können Sie dafür sorgen, dass wichtige Angelegenheiten für Sie selbst und Ihre Familie bestmöglich geregelt werden.

So können Sie sich später entspannt den Dingen des Lebens widmen, die Ihnen Freude bereiten. Mit der FMS haben Sie einen starken Partner an Ihrer Seite, der fortlaufend alles im Blick hat.

Welche Aspekte beinhaltet eine Ruhestandsplanung?

In eine erfolgreiche Planung für den Ruhestand fließen vielerlei Einflussfaktoren mit ein: Beispielsweise Kaufkraftverlust durch Inflation, Rentenschmälerung durch Steuern, Sicherheitsaspekte.

Ziel ist es, den gewünschten Lebensstandard zu sichern und Ihnen gleichzeitig schon heute Transparenz über die wirtschaftlichen Mittel zu geben, die Ihnen später zur Verfügung stehen werden.

Ihre FMS-Ruhestandsexperten unterstützen Sie dabei, alle Fragen sorgfältig zu klären und berücksichtigen hierbei Ihr individuelles Risikoprofil. Auf Wunsch stehen sie Ihnen auch bei Ihren Anwälten, Notaren und Steuerberatern verlässlich und fachkundig zur Seite. Für ganz spezifische Fragestellungen, die sich im Rahmen der Beratung einzelfallbezogen ergeben, können wir auf ein Netzwerk aus Anwälten, Wirtschaftsprüfern und Steuerberatern zurückgreifen, die über Expertenwissen in diesen Spezialgebieten verfügen.

Drei Bausteine zur erfolgreichen Planung Ihres Ruhestands

1. Der Vorsorge-Check

Der Vorsorge-Check gibt Ihnen eine erste Orientierung. Die FMS prüft Ihre finanzielle Situation für den Ruhestand und gibt Ihnen anschließend eine ehrliche und klare Einschätzung Ihrer Situation. Holen Sie die FMS rechtzeitig ins Boot. So kann Ihr Ruhestand so vorbereitet werden, dass Sie ihn in finanzieller Unabhängigkeit genießen können und keinen Schiffbruch erleiden.

2. Die Ruhestandsplanung

Je früher Sie mit der Planung starten, desto gelassener können Sie nach vorne schauen. Bei allen Fragen rund um die Themen Rentenerwartungen, Einkommenslücken und Steueraspekte lassen wir Sie nicht allein. Wir stehen mit einer professionellen Ruhestandsplanung an Ihrer Seite. So sind Sie finanziell abgesichert und können entspannt in die Zukunft blicken.

3. Die Vermächtnisplanung

Sicher ist es in jedem Alter herausfordernd, sich über den eigenen Nachlass Gedanken zu machen. Leichter fällt es mit der FMS als Wegbegleiter. Die FMS unterstützt Sie dabei, Ihren Nachlass rechtzeitig und mit professioneller Unterstützung zu planen und alle rechtlichen und steuerlichen Aspekte zu berücksichtigen. Wir stellen die richtigen Fragen, um zusammen mit Ihnen zu klären, wo Ihre Prioritäten liegen. Schließlich ist es Ihr letzter Wille. Und dieser sollte für die Erben steuerlich vorteilhaft, eindeutig und rechtswirksam sein.

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